Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK), suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesiyle ilgili yeni düzenlemeleri Resmi Gazete’de yayımladı. Bu kapsamda yasa dışı bahis, dolandırıcılık ve kayıt dışı ekonomiyle mücadelede önemli adımlar atıldı.
Düzenlemelerle, Mali Eylem Görev Gücünün (FATF) standartlarına uyum artırılırken, yükümlülerin karşılaştığı sorunlar da giderildi. Özellikle kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS) ile ödeme ve elektronik para kuruluşları için getirilen yeni kurallar dikkat çekiyor.
Kripto Varlık Sağlayıcılarına Yeni Yükümlülükler
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları MASAK mevzuatında finansal kuruluşlar kapsamına alınarak uyum programı hazırlama yükümlülüğü getirildi. Ayrıca, müşteri ediniminde kimlik tanımlama kuralları sıkılaştırıldı.
Yeni düzenlemelerle KVHS'lere, kripto varlık transferlerinde “seyahat kuralı” (travel rule) uygulanmaya başlandı. Bu kural ile alıcı ve göndericinin bilgilerini alma zorunluluğu getirildi. Gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım, satım ve saklanmasına aracılık edilmesi yasaklanırken, bu varlıkların suç gelirlerinin aklanmasında kullanımını önlemeye yönelik tedbirler alındı.
Ödeme ve Elektronik Para Sistemlerinde Değişiklikler
Ödeme kuruluşlarında müşteri edinimi sırasında kimlik tanımlama kurallarında sıkılaştırmalar yapılırken, anonim ön ödemeli araçlara önemli kısıtlamalar getirildi. Ayrıca, elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcıları (pazaryerleri) MASAK yükümlüleri kapsamına alındı.
Pazaryerleri, yalnızca bünyelerindeki üye iş yerleriyle gerçekleştirilen işlemlerle sınırlı olmak kaydıyla yükümlü sayılacak.
Kimlik Bilgilerinde Yeni Düzenleme
Ehliyetlerde anne-baba adının ve yeni kimlik kartlarında doğum yeri bilgisinin olmamasının MASAK denetimlerinde yarattığı sorunlar giderildi. Artık kimlik tespiti sırasında anne ve baba adı ile doğum yeri bilgisinin alınması uygulamasına son verildi. Ancak, Türk vatandaşı olmayanlar için doğum yeri bilgisinin alınmasına devam edilecek.
Bu düzenlemelerle birlikte MASAK, suç gelirleriyle mücadele ve ekonomik düzenin güvence altına alınması noktasında kapsamlı adımlar atmaya devam ediyor.
